?　　只要900元就能在網(wǎng)上輕松買(mǎi)到用陌生人證件新開(kāi)戶的銀行卡、身份證原件、網(wǎng)銀U盾、銀行卡開(kāi)戶資料單、銀行卡綁定的手機(jī)號(hào)碼卡等一系列卡證。

　　記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),不法分子已將銀行卡買(mǎi)賣(mài)作為謀利手段,身份證、銀行卡從收購(gòu)到開(kāi)戶,最后到出售使用,已形成一條完整的利益鏈。銀行卡非法買(mǎi)賣(mài)為經(jīng)濟(jì)詐騙、行賄受賄、洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)打開(kāi)了方便之門(mén)。

　　身份證、銀行卡

　　網(wǎng)上公然收購(gòu)或出售

　　記者調(diào)查了解到,不法分子不僅會(huì)利用搜集的身份證,到銀行冒名代辦開(kāi)戶。甚至有些不法分子還公然在網(wǎng)上出價(jià)收購(gòu)各類(lèi)銀行卡,并且要求本人持身份證現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶。

　　有網(wǎng)友發(fā)帖稱(chēng),自己的錢(qián)包及身份證在2012年3月份被偷,被偷之后立即補(bǔ)辦了新的身份證。這些年里使用都沒(méi)有問(wèn)題,但是近日去銀行辦事時(shí),銀行工作人員告知有人用他的身份證開(kāi)辦了多張銀行卡,并且都在外地開(kāi)戶使用。“我長(zhǎng)這么大都沒(méi)去過(guò)開(kāi)卡所在地！丟失身份證后申辦補(bǔ)證不是就代表掛失嗎?”令這位網(wǎng)友百思不解的是,為何有人會(huì)使用他被偷的身份證辦理大量銀行卡,這些銀行卡又被哪些人使用?

　　知情人士透露,丟失的身份證被人搜集后,將會(huì)被用于冒名辦理銀行卡、電話號(hào)碼卡在網(wǎng)上出售。目前,網(wǎng)上非法買(mǎi)賣(mài)身份證、銀行卡,從收購(gòu)到冒名代辦,再到出售等環(huán)節(jié)已形成一條完整的產(chǎn)業(yè)鏈。

　　在一些論壇、貼吧、QQ群里,每天都有不同的人掛出收購(gòu)銀行卡信息。在一個(gè)名為“北京急缺錢(qián)互助群”的QQ群里,有人以每張160元的價(jià)格收購(gòu)中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行的銀行卡,但必須是本人現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶同時(shí)還開(kāi)通網(wǎng)銀的“盾卡”。其他銀行未開(kāi)通網(wǎng)銀的“普卡”收購(gòu)價(jià)則是每張80元。

　　知情人士透露,有一些急需用錢(qián)的人,認(rèn)為銀行卡里沒(méi)有錢(qián)不會(huì)產(chǎn)生透支,不會(huì)存在自有資金的安全問(wèn)題,所以會(huì)用自己身份證辦理銀行卡來(lái)出售。

　　“全套卡證”900元

　　承諾可無(wú)條件退貨

　　記者上網(wǎng)搜索關(guān)鍵詞“全套銀行卡”,能夠看到多條售賣(mài)銀行卡的信息,在簡(jiǎn)介中能夠看到“出售全新銀行卡”“網(wǎng)銀K寶U盾,開(kāi)戶資料齊全”等字樣,并且留有QQ和手機(jī)聯(lián)系方式。

　　記者以需要購(gòu)買(mǎi)銀行卡為由與其中一個(gè)賣(mài)家取得聯(lián)系。這個(gè)賣(mài)家稱(chēng),銀行卡全套包括銀行卡、開(kāi)卡身份證原件、網(wǎng)銀U盾、銀行卡開(kāi)戶資料單、銀行卡綁定的手機(jī)號(hào)碼卡。因?yàn)榕溆虚_(kāi)卡身份證出售,能夠保證銀行卡不會(huì)被卡主掛失。“有了全套東西后,你進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、匯款,包括綁定一些支付賬戶都能在網(wǎng)上操作完成。”

　　這個(gè)賣(mài)家稱(chēng),不同銀行的銀行卡全套價(jià)格各不相同,中國(guó)建設(shè)銀行的銀行卡全套價(jià)格為900元,招商銀行的銀行卡全套價(jià)格為1800元。記者詢問(wèn)如何付款時(shí),這個(gè)賣(mài)家稱(chēng)能夠貨到付款,發(fā)現(xiàn)有質(zhì)量問(wèn)題能無(wú)條件退貨,可以用淘寶進(jìn)行交易。

　　維護(hù)信息安全

　　網(wǎng)銀或增指紋驗(yàn)證

　　中國(guó)人民銀行發(fā)布的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條明確規(guī)定,個(gè)人申領(lǐng)銀行卡(儲(chǔ)值卡除外),應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門(mén)規(guī)定的本人有效身份證件,經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后,為其開(kāi)立記名賬戶。銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用,不得出租和轉(zhuǎn)借。

　　銀行工作人員稱(chēng),在柜臺(tái)辦卡時(shí),銀行工作人員都會(huì)對(duì)身份信息進(jìn)行嚴(yán)格核對(duì),確定是否為本人。但如果是后期使用過(guò)程,只能靠密碼和網(wǎng)銀優(yōu)KEY來(lái)核對(duì)身份。一位有多年經(jīng)驗(yàn)的銀行工作人員針對(duì)銀行卡非法買(mǎi)賣(mài)的現(xiàn)象,建議引入指紋核對(duì)機(jī)制,與身份證指紋信息進(jìn)行比照,在使用網(wǎng)銀時(shí)也可以增加指紋驗(yàn)證功能。

　　北京青少年法律援助中心律師趙輝說(shuō),為預(yù)防和打擊銀行卡犯罪,規(guī)范銀行卡市場(chǎng)秩序,我國(guó)對(duì)銀行卡賬戶實(shí)行實(shí)名制管理,銀行對(duì)客戶身份有識(shí)別義務(wù),應(yīng)當(dāng)確保申請(qǐng)人開(kāi)戶資料真實(shí)、完整、合規(guī)。現(xiàn)實(shí)中,購(gòu)買(mǎi)銀行卡的買(mǎi)家,一般都是出于非法目的,比如電信詐騙、行賄受賄、洗錢(qián)、偷稅漏稅等。

　　趙輝說(shuō),按照規(guī)定,銀行卡僅限持卡人本人使用,不得出售,出售自己的銀行卡用于不法活動(dòng)者或?qū)⑸嫦舆`法。買(mǎi)卡人之所以冒用別人名義使用銀行卡,就是要用于非法目的,那么售卡人有可能被“拖下水”,嚴(yán)重者可能被法律追究連帶責(zé)任,個(gè)人信用也將受損。

　　如何遏制身份證、銀行卡等個(gè)人信用憑證的非法交易?廣西社科院社會(huì)學(xué)研究所所長(zhǎng)周可達(dá)認(rèn)為,公安機(jī)關(guān)要對(duì)非法買(mǎi)賣(mài)身份證、銀行卡的行為加大懲處力度,同時(shí)提升身份證的識(shí)別度,解決二代身份證掛失后仍可被使用的問(wèn)題。據(jù)新華網(wǎng)

（來(lái)源：半島網(wǎng)-半島都市報(bào)）