?　　半島記者 孫桂東 通訊員 左晟

　　從騙子公司里學(xué)到“手藝”，男子劉某楠自立門戶，招攬社會閑散人員給自己打工，流竄各地開起了新的詐騙公司。他們假裝高價買東西，然后索要500到2000元不等的回扣。交易談成后，他們又冒充銀行發(fā)送假的到賬短信，得到真的好處費。通過這種方式，劉某楠聯(lián)合吳某華，何某等八人，流竄多地詐騙，涉案價值100多萬。近日，青島膠州警方成功將團伙成員抓獲歸案。

　　網(wǎng)上逃犯牽出詐騙團伙

　　今年8月初，膠州警方與上海金山警方協(xié)作抓獲三名網(wǎng)絡(luò)電信詐騙網(wǎng)上逃犯。在將三名逃犯移交上海警方后，辦案民警對其活動情況做了進一步調(diào)查，調(diào)取查看相關(guān)監(jiān)控錄像時發(fā)現(xiàn)一名男青年與三名網(wǎng)上逃犯交往密切，頻繁進出其三人的作案場所，而且這名男青年就居住在鄰近的居民小區(qū)。

　　經(jīng)組織辨認(rèn)，確定該男青年名叫吳某華，與7、8名男青年居住在小區(qū)3號六樓，房主為劉某楠，均為外來人員。根據(jù)周圍群眾反映，上述人員平日很少出門，對外宣稱從事游戲代練工作。種種跡象表明，這伙人可能涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，在掌握了確鑿證據(jù)之后，展開后續(xù)偵查工作。



　　編造銀行短信專騙網(wǎng)店

　　8月12日，辦案民警在該居民小區(qū)將犯罪嫌疑人吳某華抓獲，當(dāng)場查獲用于網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的電腦8臺、銀行卡43張，并還原提取到犯罪嫌疑人作案行騙的監(jiān)控錄像，此錄像完整的記錄了團伙成員日常工作狀況。

　　經(jīng)審查查明，犯罪嫌疑人劉某楠招募社會閑散人員組成電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙，該詐騙團伙分工明確，一組人員通過網(wǎng)絡(luò)尋找詐騙目標(biāo)即淘寶、京東、阿里巴巴等網(wǎng)上的賣家，謊稱所屬單位需大批量采購商品，要求賣家返還“好處費”，在獲取網(wǎng)上賣家的信任后，團伙技術(shù)員邵某龍通過技術(shù)手段向網(wǎng)上賣家發(fā)送虛假銀行匯款短信，賣家在接受到虛假匯款信息后，誤認(rèn)為已收到對方打來的貨款，便將“回扣”即好處費打到該團伙指定的銀行賬戶上。

　　據(jù)此，膠州警方立即組成專案組，分兵多路，赴外實施抓捕。次日，在青島市城陽區(qū)抓獲犯罪嫌疑人何某，并對詐騙團伙其余在逃人員列入網(wǎng)上追逃。8月22日，專案民警在平度市將犯罪嫌疑人郭某江抓獲；8月23日，輾轉(zhuǎn)北京、天津兩地，在當(dāng)?shù)鼐降膮f(xié)助下，將在逃犯罪嫌疑人彭某東、邵某龍抓獲；9月2日，在吉林省樺甸市，將犯罪嫌疑人程某抓獲。

　　首犯藏匿女友家被抓

　　要想徹底查清該團伙作案數(shù)量、涉案價值和成員身份，最大限度地挽回被害人的經(jīng)濟損失，將團伙首犯劉某楠緝拿歸案是關(guān)鍵。

　　于是，專案組根據(jù)其社會關(guān)系和工作經(jīng)歷，兵分兩路展開調(diào)查和追捕。為盡快將犯罪嫌疑人抓獲歸案，專案組緊緊抓住中秋節(jié)這一關(guān)鍵節(jié)點，持續(xù)工作，毫不松懈。

　　功夫不負(fù)有心人，9月20日下午，通過摸排和架網(wǎng)守候，獲知犯罪嫌疑人劉某楠藏匿在其現(xiàn)任女友家中。在走訪相關(guān)人員后得知劉某楠長時間藏匿在此，平日并不與外界聯(lián)系，只是偶爾去附近的農(nóng)貿(mào)市場買菜。在掌握了這條重要的線索后，專案民警在其女友住安排專人輪班蹲守。劉某楠得知團伙成員陸續(xù)被抓后，知道警方已經(jīng)注意到了他，行動非常小心。

　　為了避免打草驚蛇，專案組民警日夜蹲守，終于將下樓買菜的犯罪嫌疑人女友郭某敏抓獲。隨后，劉某楠出門透風(fēng)，剛下樓走到路邊，三名民警立即上前將其控制住。民警亮明身份后，其知道已經(jīng)無路可逃，沒有做絲毫反抗便被帶回了派出所。



　　學(xué)成“手藝”開騙子公司

　　經(jīng)查，犯罪嫌疑人劉某楠，男，27歲，黑龍江肇州縣人。據(jù)其交待，其多年前曾參與一詐騙團伙，在掌握了詐騙流程、技術(shù)等手段后，于2014年脫離該團伙，另起爐灶，先后在山西、青島城陽等地，招募社會閑散人員，組建詐騙團伙實施作案。

　　2015年3月，劉某楠使用前期犯罪所得，在李哥莊鎮(zhèn)貸款購買一處房產(chǎn)，設(shè)置長期作案地點，以招募游戲代練的名，糾集團伙成員詐騙。據(jù)劉某楠供述，他們的分工很明確，他作為老板，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌，通過網(wǎng)絡(luò)購買作案使用的銀行卡。

　　一般的成員負(fù)責(zé)在網(wǎng)上尋找目標(biāo)，談交易?！氨热缯f，一件物品賣3000元，我就出4500元”，劉某楠說，他們跟賣家說，這1500元作為回扣。隨后，由好友邵某龍專門向受害人發(fā)送虛假銀行匯款信息。團伙成員有底薪，每筆詐騙成功后還有30%的提成。

　　為防止團伙成員學(xué)到詐騙技術(shù)后，脫離團伙另起爐灶，劉某楠管理也非常嚴(yán)格。他將詐騙“核心”技術(shù)只傳授給好友邵某龍，并配有專門的工作房間。其他人不允許進入，否則將會被扣款。

　　據(jù)劉某楠供述，他們詐騙的時候，很多人并沒有上當(dāng)。一些網(wǎng)店的店主聽他們要回扣，直接回絕了。而有一些店主，收到了短信后，又去查詢了銀行記錄，發(fā)現(xiàn)并沒有真正到賬，并不再匯款。目前，上述犯罪嫌疑人已被膠州警方刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。

　　另外，警方提醒，青島反電詐中心已經(jīng)正式運行，涉及電信詐騙案件的報警，有關(guān)咨詢，請撥打110報警電話。廣大市民在接到疑似詐騙的電話，短信，微信，QQ信息后，應(yīng)保持高度警惕，凡涉及個人信息，銀行賬戶，匯款轉(zhuǎn)存等動用資金問題，應(yīng)堅決拒絕并及時報警。如有疑問，及時撥打110報警電話，向?qū)I(yè)民警咨詢。



　　觀察

　　被騙走的錢能追回來嗎？

　　針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金難以及時返還的突出問題，銀監(jiān)會、公安部近日聯(lián)合出臺《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》，社會高度關(guān)注，各方寄予厚望。目前，從中央到地方，公安部門和銀行加強合作，已在預(yù)警、快速凍結(jié)、及時返還等三個環(huán)節(jié)建立了聯(lián)動工作機制，力爭最大限度降低受害人損失。

　　截至８月底，３月起試運行、７月正式揭牌的上海市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心平臺，已通過電話、短信、閃信等方式成功勸阻潛在受害人3.5萬余人次，假冒公檢法類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)案和案值同比下降４７。７％、３５。１％。能做到事前精準(zhǔn)預(yù)防、事中及時勸阻，該平臺的一大法寶就是大數(shù)據(jù)。

　　記者了解到，工行、建行等多家商業(yè)銀行開始啟用大數(shù)據(jù)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，加強警銀合作，整合公安部門、金融同業(yè)乃至一線員工提供的各類風(fēng)險客戶數(shù)據(jù)，建立風(fēng)險黑名單庫，一旦偵測到客戶向電信詐騙黑名單賬戶匯款，可立即觸發(fā)預(yù)警，自動實施攔截。數(shù)據(jù)顯示，截至８月底，工行利用外部欺詐風(fēng)險信息系統(tǒng)累計攔截電信詐騙匯款１０萬余筆，為客戶避免經(jīng)濟損失１４。６億元。



　　為了跑贏詐騙分子，相關(guān)制度機制正在不斷完善。去年初，中國人民銀行、銀監(jiān)會等四部委下發(fā)《銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機關(guān)國家安全機關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》，經(jīng)過磨合，涉案資金查詢凍結(jié)效率進一步提高。

　　“以前，由于警方、銀行、受害人之間溝通不暢，案件處理流程復(fù)雜，凍結(jié)涉案資金經(jīng)常錯過最佳時機。”工行外部欺詐風(fēng)險管理處處長馬旭東說，隨著國家部署加強防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，銀行與警方溝通日漸順暢，特別是通過警銀共同開發(fā)的查控系統(tǒng)，民警不用跑到銀行即可完成凍結(jié)操作，由此抓住凍結(jié)涉案資金的“黃金３分鐘”。

　　記者采訪多地一線辦案民警獲悉，凍結(jié)的涉案資金難以及時返還仍是一大困擾，受害人對此反映強烈。

　　福建省廈門市反詐騙中心負(fù)責(zé)人胡建躍說，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，返還凍結(jié)涉案資金給受害人，需要經(jīng)過案件偵破、移送起訴、檢察機關(guān)提起公訴、法院終審判決等程序，周期較長?，F(xiàn)實中，往往是公安機關(guān)和銀行及時凍結(jié)涉案資金，但詐騙分子沒有落網(wǎng)，法律程序無法進行下去，導(dǎo)致大量資金“凍”在銀行賬戶，不能及時返還給受害者。如廈門市反詐騙中心共凍結(jié)４０００多萬元，但目前只有不到２００萬元返還給受害人。



　　這一難題正在破解?！峨娦啪W(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》明確，公安機關(guān)、銀行業(yè)金融機構(gòu)對已查明的凍結(jié)資金，及時返還人民群眾。銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)實施涉案凍結(jié)資金返還工作，能夠現(xiàn)場辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場辦理；現(xiàn)場無法辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)辦理完畢。胡建躍說，不過這一規(guī)定落實到位還需要各地公安機關(guān)、銀行業(yè)金融機構(gòu)和監(jiān)督管理機構(gòu)進一步協(xié)作，建立規(guī)范、細(xì)化、可操作的流程。（新華社）