近日，海南證監局披露關于海南銀行、華夏銀行海口分行兩則罰單，直指相關機構在公募基金銷售領域的多起違規。

具體來看，違規事項涉及展業人員未取得從業資格、基金銷售業務內部考核機制不健全、內控未有效執行、展業不規范等方面。

兩家銀行因基金銷售違規被出具警示函

9月19日，海南證監局披露《關于對華夏銀行股份有限公司海口分行采取出具警示函措施的決定》。

海南證監局指出，經查，華夏銀行股份有限公司海口分行存在以下違規事項：

一是基金銷售業務相關管理人員未取得基金從業資格，違反了《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》（證監會令第175號，以下簡稱《銷售辦法》）第八條第（四）項的規定。

二是未將投資人長期投資收益納入分支機構和基金銷售人員考核評價指標體系，違反了《銷售辦法》第三十條第一款的規定。

三是投資者適當性自查工作管控不到位，違反了《關于實施〈公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法〉的規定》（證監會公告〔2020〕58號，以下簡稱《實施規定》）第二十五條的規定。

根據《銷售辦法》第五十三條，海南證監局決定，對該分行采取出具警示函的行政監督管理措施，并記入資本市場誠信檔案數據庫。

同日，海南證監局還披露《關于對海南銀行股份有限公司采取責令改正監管措施的決定》。

海南證監局指出，經查，海南銀行股份有限公司存在以下違規事項：

一是《經營證券期貨業務許可證》記載事項發生變更未及時申請換領，違反了《實施規定》第五條第三款的規定。

二是個別基金銷售業務部門管理人員以及分支行基金銷售業務人員未注冊取得基金從業資格，違反了《銷售辦法》第八條第（四）項的規定和第三十條第二款的規定。

三是未將投資人長期投資收益等納入下設分支機構和基金銷售人員考核評價指標體系，違反了《銷售辦法》第三十條第一款的規定。

四是投資者適當性自查工作管控不到位，內控制度建設和執行存在薄弱環節，違反了《銷售辦法》第二十五條的規定。

五是產品準入決策會議未見產品研究人員及合規風控人員參會，違反了《實施規定》第十五條的規定。

根據《銷售辦法》第五十三條規定，海南證監局決定，對該行采取責令改正的行政監督管理措施，并記入資本市場誠信檔案數據庫。

監管重拳打擊銀行代銷基金亂象

今年以來，銀行基金銷售業務違規高發，監管重拳打擊銀行代銷基金業務亂象。

5月，山東證監局對德州銀行采取責令改正的監督管理措施。德州銀行在基金銷售方面存在多項違規，包括部分未取得基金從業資格的人員從事基金銷售活動、未設立基金產品準入委員會或專門小組對銷售產品準入實行集中統一管理等。

3月，廣東證監局公示，浦發銀行廣州白云支行被采取責令改正的監管措施。經查，該行存在兩項違規情形：一是對公募基金銷售人員從業行為監督管理不到位；二是銷售人員存在違規承諾收益、未充分向投資者揭示投資風險的營銷行為。

4月，浙江證監局公示，中國郵政儲蓄銀行杭州市分行被采取責令改正措施。經查，該行存在兩項違規事實：一是通過互聯網等非現場方式開展基金銷售業務留痕不完善；二是對個別認購期基金實施特別的考核激勵。

在業內人士看來，基金代銷在銀行端屬于中間業務，在銀行轉型需求和基金市場快速發展之下，基金代銷收入逐漸受到銀行重視。未來銀行基金銷售需從考核、投資者適當性管理、合規管理等方面進一步優化和完善。針對基金代銷機構的監管規范不斷完善，為基金銷售行業持續健康發展奠定良好基礎。