9月22日，中國(guó)人民銀行浙江省分行于日前披露對(duì)湖州銀行處罰決定信息。因多項(xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)，湖州銀行被給予警告并罰款427.05萬(wàn)元，這也是該行自成立以來(lái)被開(kāi)具的最大金額罰單。

因多項(xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)被罰超427萬(wàn)元

處罰決定信息顯示，湖州銀行存在的違法違規(guī)行為包括以下幾點(diǎn)：

違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定；違反賬戶(hù)管理規(guī)定；違反商戶(hù)管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；占?jí)贺?cái)政存款或者資金；違反信用信息采集、提供、查詢(xún)及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。

同時(shí)，中國(guó)人民銀行浙江省分行還對(duì)湖州銀行多名涉事責(zé)任人給予連帶處罰，其中，因?qū)`反賬戶(hù)管理規(guī)定負(fù)有責(zé)任，時(shí)任湖州銀行運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理葉某遠(yuǎn)被給予警告并罰款5萬(wàn)元；時(shí)任湖州銀行零售銀行部總經(jīng)理姜某對(duì)違反商戶(hù)管理規(guī)定負(fù)有責(zé)任，被警告并罰款5萬(wàn)元；時(shí)任湖州銀行運(yùn)營(yíng)管理部副總經(jīng)理莫某緋對(duì)未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄負(fù)有責(zé)任，被罰款4.25萬(wàn)元；時(shí)任湖州銀行法律合規(guī)部總經(jīng)理蔡某對(duì)未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告負(fù)有責(zé)任，被罰款2.75萬(wàn)元。

記者梳理發(fā)現(xiàn)，本次罰單可謂是湖州銀行成立以來(lái)收到的處罰金額最大的一筆罰單。同時(shí)，從處罰涉及的部門(mén)來(lái)看，包含了運(yùn)營(yíng)管理部、零售銀行部以及法律合規(guī)部的總經(jīng)理及副總。

歷時(shí)近6載IPO上市仍未實(shí)現(xiàn)

公開(kāi)資料顯示，湖州銀行成立于1998年6月，前身是湖州市商業(yè)銀行，于2010年改建為湖州銀行，是中國(guó)浙江省湖州市的一家區(qū)域性股份制商業(yè)銀行，在嘉興等地設(shè)有分支機(jī)構(gòu)。

財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示，截至2024年末，湖州銀行總資產(chǎn)達(dá)1620.35億元，較上年末增長(zhǎng)15.15%；報(bào)告期內(nèi)，該行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入33.37億元，凈利潤(rùn)10.86億元。同時(shí)，在資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至2024年末，該行不良貸款率為0.98%，撥備覆蓋率為363.16%。

值得關(guān)注的是，湖州銀行自2019年籌備上市以來(lái)，歷經(jīng)近6年仍未能“圓夢(mèng)”。據(jù)悉，該行早在2019年3月曾向浙江證監(jiān)局遞交輔導(dǎo)備案公示文件，正式開(kāi)始籌備上市工作，并于2020年1月遞交上市申請(qǐng)，但此后并無(wú)過(guò)多上市進(jìn)展消息。

直到2023年A股發(fā)行全面注冊(cè)制實(shí)行，該行于同年3月首發(fā)申請(qǐng)被平移到上交所。不過(guò)，截至目前，該行的IPO進(jìn)展仍停留在“已問(wèn)詢(xún)”階段，沒(méi)有更新的進(jìn)展。在業(yè)內(nèi)看來(lái)，湖州銀行此番被罰無(wú)疑為該行上市進(jìn)程再添不確定性。同時(shí)，從監(jiān)管趨勢(shì)來(lái)看，當(dāng)前，金融監(jiān)管正朝著“穿透式追責(zé)”“全覆蓋”等方向推進(jìn)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)要求也越來(lái)越嚴(yán)格，特別是對(duì)中小銀行，尤其是農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行等關(guān)注度及查處力度不斷加大。